作為全國資本市場金融科技創(chuàng)新試點城市，濟南推進試點工作迎來新進展。近日，資本市場金融科技創(chuàng)新試點（濟南）首批15個項目正式公布，試點項目數(shù)量高于同批次其他試點地區(qū)，試點項目業(yè)務(wù)范圍涉及上市公司股份管理、股權(quán)投資盡職調(diào)查、場外期權(quán)業(yè)務(wù)管理、金融風(fēng)險預(yù)警監(jiān)測、數(shù)字人民幣投資理財?shù)冉鹑诠芾矸?wù)多個領(lǐng)域，試點工作取得階段性成效。

發(fā)揮先行先試最大優(yōu)勢 探索資本市場金融科技創(chuàng)新“濟南方案”

金融科技（FinTech）作為技術(shù)驅(qū)動的金融創(chuàng)新，是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、增強金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力的重要引擎。資本市場金融科技創(chuàng)新試點由中國證監(jiān)會統(tǒng)籌部署開展，是我國資本市場基礎(chǔ)制度的一項重要改革實踐，旨在探索建立統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、科學(xué)有效的資本市場金融科技監(jiān)管體制機制，加速推動以金融科技應(yīng)用為核心的資本市場新質(zhì)生產(chǎn)力形成，推進證券公司、期貨公司、基金公司等各類資本市場行業(yè)機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。試點工作以試點地區(qū)面向資本市場行業(yè)機構(gòu)和科技企業(yè)征集遴選試點項目的形式開展，側(cè)重通過大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈等新一代信息技術(shù)對資本市場各業(yè)務(wù)領(lǐng)域進行科技賦能。

2023年6月7日，濟南正式獲批開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點。截至目前，中國證監(jiān)會已批準(zhǔn)濟南以及北京、上海、廣州、深圳、南京、成都、浙江等8個城市或省份開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點。

濟南是全國第6個獲批開展試點的城市，是除北京以外唯一獲批開展試點的北方城市，也是黃河流域唯一獲批開展試點的城市。當(dāng)前，濟南正加速培育孵化一批具有行業(yè)示范效應(yīng)、有益于啟發(fā)金融科技監(jiān)管的優(yōu)秀項目成果，發(fā)揮黃河流域重要的中心城市示范帶動作用，為資本市場金融科技創(chuàng)新樹立樣板、創(chuàng)造經(jīng)驗。

營造金融科技創(chuàng)新生態(tài) 建立資本市場金融科技創(chuàng)新試點工作推進機制

2023年3月，濟南出臺《關(guān)于加快推進金融科技發(fā)展的實施意見》，提出了打造在國內(nèi)具有較強影響力的金融科技產(chǎn)業(yè)集聚高地、創(chuàng)新應(yīng)用高地、技術(shù)研發(fā)高地、金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型高地的發(fā)展目標(biāo)，明確了全面集聚金融科技資源、完善金融科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、深化金融科技研發(fā)應(yīng)用、營造一流金融科技發(fā)展環(huán)境、提升金融科技監(jiān)管效能五項重點任務(wù)，全力建設(shè)金融科技創(chuàng)新生態(tài)圈。

濟南將開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點作為推動本地金融科技發(fā)展的關(guān)鍵一環(huán)，在中國證監(jiān)會有關(guān)司局、山東證監(jiān)局的支持和指導(dǎo)下，按照試點工作要求，全面推進相關(guān)工作。

2023年9月，濟南市委金融辦與山東證監(jiān)局聯(lián)合成立資本市場金融科技創(chuàng)新試點（濟南）專項工作組，制定發(fā)布了試點實施細則。2023年10月，專項工作組對外發(fā)布試點項目征集通知和項目申報指南，并同步開展機構(gòu)走訪調(diào)研和宣傳動員工作，中泰證券等資本市場行業(yè)機構(gòu)積極申報項目，共有30個項目通過征集階段初審。

在遴選評審、專業(yè)評估準(zhǔn)備期內(nèi)，專項工作組認(rèn)真輔導(dǎo)各項目申報機構(gòu)完善申報方案和實施計劃，項目質(zhì)量不斷提升。2024年8月，經(jīng)專家遴選評審，專項工作組向中國證監(jiān)會推薦報送了19個試點項目。2024年年末，中國證監(jiān)會反饋15個項目通過專業(yè)評估環(huán)節(jié)，經(jīng)社會公示后，正式納入資本市場金融科技創(chuàng)新試點。

加速金融科技賦能 多個項目精準(zhǔn)聚焦當(dāng)前熱點領(lǐng)域

此次公布的首批15個試點項目申報機構(gòu)類型多樣，既有證券公司、期貨公司、區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)等資本市場行業(yè)機構(gòu)，也有商業(yè)銀行、信息技術(shù)企業(yè)等，項目類型則涵蓋了技術(shù)創(chuàng)新、科技賦能、業(yè)務(wù)創(chuàng)新三大類。試點項目普遍運用了新一代信息技術(shù)手段，著眼于解決長期制約證券期貨基金行業(yè)發(fā)展的痛點難點問題。

其中，“數(shù)字人民幣在證券行業(yè)財富管理中的應(yīng)用”項目面向數(shù)字人民幣試點城市的個人投資者提供了一種創(chuàng)新的支付結(jié)算方式，實現(xiàn)了數(shù)字人民幣錢包與證券公司資金賬戶的互聯(lián)互通，投資者可以使用數(shù)字人民幣購買金融服務(wù)、實現(xiàn)銀證轉(zhuǎn)賬等，擴大了證券公司財富管理的觸達范圍，為投資者帶來更加安全、高效、便捷的財富管理體驗。

“基于區(qū)塊鏈的股權(quán)投資盡調(diào)核查輔助工具”項目致力于解決投資機構(gòu)盡調(diào)過程中驗證投資標(biāo)的企業(yè)核心數(shù)據(jù)真實性的難題，通過建立區(qū)塊鏈平臺，整合企業(yè)的發(fā)票數(shù)據(jù)、銀行流水等客觀數(shù)據(jù)，進行發(fā)票流與資金流耦合度分析，降低人工盡調(diào)成本，提高盡調(diào)核查結(jié)果的準(zhǔn)確性。

“金融科技賦能上市公司股份綜合管理”項目依托區(qū)塊鏈與人工智能技術(shù)，為上市公司股權(quán)激勵、股份回購提供一站式高效解決方案。股權(quán)激勵功能模塊能夠協(xié)助上市公司精準(zhǔn)匹配行業(yè)激勵方案，實現(xiàn)員工利益與企業(yè)利益的最大化。股份回購功能模塊能夠為上市公司提供精準(zhǔn)的回購時機建議與合理的回購方案策劃，助力上市公司市值管理。

“場外期權(quán)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”項目覆蓋場外期權(quán)業(yè)務(wù)的完整生命周期，實現(xiàn)客戶詢價、場內(nèi)對沖、合同生成、每日結(jié)算等環(huán)節(jié)的平臺化、一站式服務(wù)，將業(yè)務(wù)人員從原有繁重的統(tǒng)計、計算等工作中解放出來，極大提升了業(yè)務(wù)辦理的效率和準(zhǔn)確率。

首批試點項目涉及云原生、大語言模型等前沿高端技術(shù)，覆蓋了證券公司、期貨公司等資本市場行業(yè)機構(gòu)的前臺、中臺、后臺業(yè)務(wù)場景，得到了中國證監(jiān)會有關(guān)司局的充分認(rèn)可和肯定。

下一步，濟南市委金融辦與山東證監(jiān)局將強化協(xié)同聯(lián)動，落實監(jiān)督機制，推動首批試點項目平穩(wěn)運行，同時，注重總結(jié)試點工作成效，提煉形成普適性經(jīng)驗，加強與中國證監(jiān)會工作對接，積極匯報試點工作創(chuàng)新做法，推進試點項目轉(zhuǎn)常態(tài)化運營。在總結(jié)首批試點項目經(jīng)驗成果的基礎(chǔ)上，適時啟動征集第二批試點項目，豐富試點主體的多元性，為新業(yè)態(tài)、新模式、新技術(shù)提供更加包容的嘗試空間和發(fā)展環(huán)境，推動試點不斷走深走實，助力完善資本市場金融科技監(jiān)管體制機制。